提高风险意识 远离诈骗陷阱

案例1：“挖矿”被坑？风险自担！

      ——法院判决：比特币相关交易合同无效

2019年，某公司向某智创公司支付1000万元，委托该智创公司采购“矿机”并代为“挖矿”。合同履行期间，某智创公司向某公司仅支付18.3463个比特币。某公司多次催收无果，诉至法院，请求法院判令某智创公司支付278.1654976个比特币，同时赔偿服务到期后占用微型存储空间服务器的损失。

2021年12月，北京朝阳法院公开开庭审理并判决合同无效，驳回某公司全部诉讼请求。法院认为：某公司及某智创公司在明知“挖矿”及比特币交易存在风险，且相关部门明确禁止比特币相关交易的情况下，仍签订代为“挖矿”协议，此协议因损害社会公共利益应属无效，因此产生的相关财产权益亦不应受到法律保护，上述行为造成的后果应由当事人自行承担。

案例2：以区块链为噱头的网络传销，承诺高返利的背后却是庞氏骗局！

2018年5月至2019年6月，陈某等人搭建“PlusToken”平台，以“区块链”技术为噱头、以比特币等虚拟货币为交易媒介，打着提供虚拟货币增值服务的幌子，承诺高额返利。一年时间发展了200多万名会员，吸收会员比特币、以太币等虚拟货币约920万个，按案发时市场行情计算，折合人民币总值近150亿元。

陈某等人将平台包装成跨国企业，规定会员要由上线推荐，并购买至少500美元的比特币、以太币等虚拟货币，再以虚拟货币入会，即可每月获得6%至18%的收益。他们按一定顺序组成层级，直接或间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱参加者继续发展他人参加。“PlusToken”平台不收取人民币，只收取比特币、以太币等虚拟货币，但所有收益、佣金却都是以“Plus币”支付给会员。而这个所谓的“Plus币”其实是陈某等人自创的“虚拟货币”，在现实中没有任何价值，其发行数量、价格、涨跌都由陈某掌控。实质上就是“庞氏骗局”,其中大部分虚拟货币被用于发放会员“拉人头”奖励，还有部分被变现用于陈某等人日常开销和个人挥霍。

案例3：以NFT为名，行非法集资之实。

刘某利用近年来NFT的流行热潮，在某社交网站长期持续宣传他的NFT项目，宣称其所持的NFT项目可用于质押，并能够提前参与一些元宇宙游戏来赚钱。由于前期宣传效果显著，该NFT项目一经上线即全部售磬，随后刘某立刻停用了这个项目网站，把募集所得资金进行多次交易、流转，最终交易资金全部流入刘某个人账户，该行为最终构成了诈骗罪和洗钱罪。

案例特点

一是网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。不法分子通过租用境外服务器搭建网站，利用聊天工具群组，诱骗被害人投资境外的所谓“区块链”“虚拟货币”等高收益项目，并将资金转移境外，监管和追踪难度大。

二是具有较强欺骗性、诱惑性、隐蔽性。利用热点概念进行炒作，有的还利用名人“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法谋取暴利。

三是存在多种违法行为。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，存在非法集资、传销、诈骗等多种违法行为。

风险提示

提高警惕，远离“金融创新”诈骗

一是树立正确投资理念，增强反诈意识。此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待区块链、NFT项目及虚拟货币，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，学习反诈知识，切实增强风险意识。

二是不做暴富梦，不信高回报。为了吸引投资，不法分子会巧立名目，承诺高额返利并在初期按时付息，在您计算利息的时候，不法分子已经卷走了您的本金。

三是看金融资质，查注册信息。不法分子会给自己披上华丽的外衣：租豪华办公楼、请明星站台、开豪华年会。无论包装多么精美，其违法大量吸收资金的本质都不会改变。

四是问亲友子女，不轻易交款。不法分子利用老年人对新兴事物不了解、对国家政策不掌握这一点，以国家扶持、区块链、数字货币等名目骗取投资。老年人一定要多与子女沟通，不要轻信他人。

五是积极举报，共同维护良好社会秩序。如发现涉嫌违法犯罪线索，积极向当地有关部门举报，主动配合有关部门进行取证调查。

■ 阳江日报记者/何成众   通讯员/张冬苑

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