“现金花束”或暗藏洗钱陷阱

阳江日报讯（记者/官文婷 通讯员/冯文贞 陈奕向）花店老板接到“大订单”，神秘顾客花重金制作现金花束礼盒，看似浪漫的背后或许暗藏陷阱。近期，电诈团伙将目光锁定在鲜花店、蛋糕店等商家，通过转账购物等形式进行洗钱犯罪，不少商家在不知不觉中成为不法分子“洗钱帮凶”。对此，市反诈骗中心民警提醒，商家遇到大额订单时需谨慎，不要随意向他人提供自己的银行账户信息。

近日，江苏一花店老板茆女士，收到一名陌生顾客发来的订单，要求制作一个52000元的现金花束礼盒，用于向女友求婚。沟通好款式和费用后，对方向茆女士要了银行卡号转账，让茆女士取钱帮忙制作，可就在花束被送到顾客手上的1个小时之内，茆女士却收到银行卡被冻结的消息。经警方核实，茆女士收到用于制作现金花束的资金，实际上是涉嫌诈骗犯罪的赃款。该事件也在近期冲上微博热搜首位。

实际上，利用现金花束、现金蛋糕进行洗钱犯罪并不是个案。据统计，全国已有多家花店、蛋糕店中招。云南昆明的一名花店老板在平台接到订单，被要求用10000元制作一个“有钱花”的花束，当她再次使用银行卡时发现卡被冻结。陕西榆林一蛋糕店老板接到订单，顾客要求制作一款蛋糕，将35000元现金藏进蛋糕中。第二天，他的银行卡就因流入涉诈资金被冻结。

市反诈骗中心民警分析，不法人员往往通过网络平台或拉拢本地人员联系商户，瞄准商户服务客户的心理，提出个性化需求。商户因前期做过类似的定制礼盒或花束，大多会放松警惕，迎合客户需求。紧接着，不法人员会优先购买方便变现的商品（如烟酒、现金花束、黄金等），提出让商家提供银行卡号，将钱打入其银行卡账户内，而商家收到的“预付款”实际是其他案件中的“赃款”。就这样，商家无意中成为不法分子的“洗钱帮凶”，导致账户被冻结。

那么商家该如何辨别真假订单？市反诈骗中心民警表示，“假客户”下单和取货一般不会直接到店，往往只和跑腿骑手有一面之交。其次，“假客户”会向商家要银行账户进行转账，而非微信、支付宝等方式。民警提醒，商家在接收网络订单和大额线下订单的过程中，要规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账。同时不要随意提供自己的银行账户和二维码过账，提高防范意识。

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